CFP®
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A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
A Certificação CFP® abrange seis áreas de conhecimento
Planejamento Financeiro e Ética
Gestão de Investimentos
Planejamento da Aposentadoria
Gestão de Riscos e Seguros
Planejamento Fiscal
Planejamento Sucessório
Aulas ao vivo toda semana
Conteúdo liberado imediatamente após a compra
Materiais atualizados com frequência
100% Digital para você estudar de onde quiser e no seu ritmo
95,7% de média de aprovação dos nossos alunos nos exames oficiais
Veja abaixo o que você vai aprender com o curso preparatório CFP
- Propósito, benefícios e componentes do processo de planejamento financeiro
- Etapas do processo de planejamento financeiro
- Definição do Relacionamento e Escopo do Projeto
- Obtenção de Informações e Ojetivos do Cliente
- Desenvolvimento de Sugestões e Alternativas
- Execução das Recomendações do Planejamento
- Monitoramento das Recomendações
- Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar
- Princípios Éticos
- Regras
- Procedimmentos Disciplinares da Planejar
- Capacidades, Habilidades e Conhecimento Técnico do Planejador Financeiro
- Componentes do Planejamento Financeiro
- Políticas Monetárias
- Política Fiscal
- Política Cambial
- Principais Indicadores Econômicos
- COPOM – Comitê de Políticas Monetárias
- Taxa SELIC (Meta x Over)
- CDI – Certificado de Depósito Interfinanceiro
- TLP – Taxa de Longo Prazo
- Análise de Ciclos Econômicos
- Sistema Financeiro Nacional
- CMN – Conselho Monetário Nacional
- BACEN – Banco Central do Brasil
- CVM – Comissão de Valores Mobiliários
- CNSP – Conselho Nacional de Seguros Privados
- Conselho Nacional de Previdência Complementar
- Banco Comercial, Banco Múltiplo e Banco de Investimento
- Outras Modalidades de Bancos
- Bolsa de Valores – B3
- Entidades Autorreguladoras
- SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro
- Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários
- Tipos de Investidor
- Previdência Complementar
- Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro
- COAF – Conselho de Controle de Atividades Financieras
- Ações Preventivas a Lavagem de Dinheiro
- Comunicações ao COAF
- Pessoas Políticamente Expostas
- Responsabilidade da Lavagem de Dinheiro
- Insider Trading e Front Running
- Regimes de Capitalização
- Taxa de Juros Proporcional e Equivalente
- Taxa de Juros Nominal x Taxa de Juros Real
- Fluxo de Pagamentos
- Taxa de Desconto em Ativos Financieros
- Desconto Racional e Desconto Bancário
- SFH – Sistema Financeiro da Habitação
- Introdução ao SFI
- Comparação Entre SFH e SFI
- SAC – Sistema de Amortização Constante
- Tabela Price
- Sistema de Amortização Crescente
- Sistema de Amortização Americano
- Estrutura a termo da taxa de juros em moeda local e moeda estrangeira
- Valor Presente e Valor Futuro
- Anuidades e Perpetuidades
- VPL – Valor Presente Líquido
- TIR – Taxa Interna de Retorno
- Payback Simples e Descontado
- Custo médio ponderado de capital (WACC)
- Demonstração do resultado do exercício (DRE)
- LAJIDA ou EBITDA
- Finanças Pessoais
- Reserva de Emergência
- CET e CESH
- Capacidade de Poupança
- Principais Indicadores de Saúde Financiera
- Crédito Rotativo e Cheque Especial
- CDC – Credito Direto ao Consumidor
- Leasing
- Consórcio
- Crédito Rural e Educacional
- Penhor
- Linhas de Crédito do BNDES
- Propósito, benefícios e componentes do processo de planejamento financeiro
- Etapas do processo de planejamento financeiro
- Definição do Relacionamento e Escopo do Projeto
- Obtenção de Informações e Ojetivos do Cliente
- Desenvolvimento de Sugestões e Alternativas
- Execução das Recomendações do Planejamento
- Monitoramento das Recomendações
- Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar
- Princípios Éticos
- Regras
- Procedimmentos Disciplinares da Planejar
- Capacidades, Habilidades e Conhecimento Técnico do Planejador Financeiro
- Componentes do Planejamento Financeiro
- Políticas Monetárias
- Política Fiscal
- Política Cambial
- Principais Indicadores Econômicos
- COPOM – Comitê de Políticas Monetárias
- Taxa SELIC (Meta x Over)
- CDI – Certificado de Depósito Interfinanceiro
- TLP – Taxa de Longo Prazo
- Análise de Ciclos Econômicos
- Sistema Financeiro Nacional
- CMN – Conselho Monetário Nacional
- BACEN – Banco Central do Brasil
- CVM – Comissão de Valores Mobiliários
- CNSP – Conselho Nacional de Seguros Privados
- Conselho Nacional de Previdência Complementar
- Banco Comercial, Banco Múltiplo e Banco de Investimento
- Outras Modalidades de Bancos
- Bolsa de Valores – B3
- Entidades Autorreguladoras
- SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro
- Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários
- Tipos de Investidor
- Previdência Complementar
- Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro
- COAF – Conselho de Controle de Atividades Financieras
- Ações Preventivas a Lavagem de Dinheiro
- Comunicações ao COAF
- Pessoas Políticamente Expostas
- Responsabilidade da Lavagem de Dinheiro
- Insider Trading e Front Running
- Regimes de Capitalização
- Taxa de Juros Proporcional e Equivalente
- Taxa de Juros Nominal x Taxa de Juros Real
- Fluxo de Pagamentos
- Taxa de Desconto em Ativos Financieros
- Desconto Racional e Desconto Bancário
- SFH – Sistema Financeiro da Habitação
- Introdução ao SFI
- Comparação Entre SFH e SFI
- SAC – Sistema de Amortização Constante
- Tabela Price
- Sistema de Amortização Crescente
- Sistema de Amortização Americano
- Estrutura a termo da taxa de juros em moeda local e moeda estrangeira
- Valor Presente e Valor Futuro
- Anuidades e Perpetuidades
- VPL – Valor Presente Líquido
- TIR – Taxa Interna de Retorno
- Payback Simples e Descontado
- Custo médio ponderado de capital (WACC)
- Demonstração do resultado do exercício (DRE)
- LAJIDA ou EBITDA
- Finanças Pessoais
- Reserva de Emergência
- CET e CESH
- Capacidade de Poupança
- Principais Indicadores de Saúde Financiera
- Crédito Rotativo e Cheque Especial
- CDC – Credito Direto ao Consumidor
- Leasing
- Consórcio
- Crédito Rural e Educacional
- Penhor
- Linhas de Crédito do BNDES
- Propósito, benefícios e componentes do processo de planejamento financeiro
- Etapas do processo de planejamento financeiro
- Definição do Relacionamento e Escopo do Projeto
- Obtenção de Informações e Ojetivos do Cliente
- Desenvolvimento de Sugestões e Alternativas
- Execução das Recomendações do Planejamento
- Monitoramento das Recomendações
- Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar
- Princípios Éticos
- Regras
- Procedimmentos Disciplinares da Planejar
- Capacidades, Habilidades e Conhecimento Técnico do Planejador Financeiro
- Componentes do Planejamento Financeiro
- Políticas Monetárias
- Política Fiscal
- Política Cambial
- Principais Indicadores Econômicos
- COPOM – Comitê de Políticas Monetárias
- Taxa SELIC (Meta x Over)
- CDI – Certificado de Depósito Interfinanceiro
- TLP – Taxa de Longo Prazo
- Análise de Ciclos Econômicos
- Sistema Financeiro Nacional
- CMN – Conselho Monetário Nacional
- BACEN – Banco Central do Brasil
- CVM – Comissão de Valores Mobiliários
- CNSP – Conselho Nacional de Seguros Privados
- Conselho Nacional de Previdência Complementar
- Banco Comercial, Banco Múltiplo e Banco de Investimento
- Outras Modalidades de Bancos
- Bolsa de Valores – B3
- Entidades Autorreguladoras
- SPB – Sistema de Pagamentos Brasileiro
- Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários
- Tipos de Investidor
- Previdência Complementar
- Prevenção Contra Lavagem de Dinheiro
- COAF – Conselho de Controle de Atividades Financieras
- Ações Preventivas a Lavagem de Dinheiro
- Comunicações ao COAF
- Pessoas Políticamente Expostas
- Responsabilidade da Lavagem de Dinheiro
- Insider Trading e Front Running
- Regimes de Capitalização
- Taxa de Juros Proporcional e Equivalente
- Taxa de Juros Nominal x Taxa de Juros Real
- Fluxo de Pagamentos
- Taxa de Desconto em Ativos Financieros
- Desconto Racional e Desconto Bancário
- SFH – Sistema Financeiro da Habitação
- Introdução ao SFI
- Comparação Entre SFH e SFI
- SAC – Sistema de Amortização Constante
- Tabela Price
- Sistema de Amortização Crescente
- Sistema de Amortização Americano
- Estrutura a termo da taxa de juros em moeda local e moeda estrangeira
- Valor Presente e Valor Futuro
- Anuidades e Perpetuidades
- VPL – Valor Presente Líquido
- TIR – Taxa Interna de Retorno
- Payback Simples e Descontado
- Custo médio ponderado de capital (WACC)
- Demonstração do resultado do exercício (DRE)
- LAJIDA ou EBITDA
- Finanças Pessoais
- Reserva de Emergência
- CET e CESH
- Capacidade de Poupança
- Principais Indicadores de Saúde Financiera
- Crédito Rotativo e Cheque Especial
- CDC – Credito Direto ao Consumidor
- Leasing
- Consórcio
- Crédito Rural e Educacional
- Penhor
- Linhas de Crédito do BNDES
- Introdução A Estatística Moda Mediana
- Média, Variância e Desvio padrão
- Covariância e Coeficiente de Correlação
- Valor ou Retorno Esperado
- Tipos de Rentabilidade
- Principais Riscos
- API e Suitability
- Homo Economicus e Homo Social
- Restrições Do Investidor: Idade, Horizonte de Investimento, Conhecimento do Produto e Tolerância Ao Risco
- Finanças Comportamentais e Heurísticas
- Principais Vieses Cognitivos
- Renda Fixa x Renda Variável
- Renda Fixa
- Títulos Públicos Federais e o Tesouro Direto
- FGC – Fundo Garantidor de Crédito
- Caderneta de Poupança
- CDB – Certificado de Depósito Bancario
- Letras Financeiras e DPGE
- LCI e LCA
- CCI e CRI
- CRA, CPR e CDCA
- Operações Compromissadas
- CCB – Cédula de Credito Bancário
- RDB – Recibos de Depósito Bancario
- Letras de Câmbio
- COE – Certificado de Operações Estruturadas
- Debêntures e Suas Garantias
- Notas Promissórias ou Commercial Papers
- Renda Variável
- IPO – Initial Public Offering
- Subscrição ou Underwriting
- Follow On
- OPA – Oferta Pública de Aquisição
- Governança Corporativa
- Direito dos Acionistas Minoritarios
- Ambientes de Negociação – Bolsa de Valores e Balcão
- Tipos de Ordem na Bolsa
- Ações
- Recibos de Depósitos de Ações
- Estratégias de Investimentos com Ações
- Análise Técnica x Análise Fundamentalista
- Tracking Error, Erro Quadrativo Medio, Back Testing, Stress Test
- Risco de Reinvestimento
- Imunização de uma Carteira de Renda Fixa
- Duration de Macaulay e Risco de Taxa de Juros
- Duration Modificada
- Coeficiente Beta
- Coeficiente Alfa
- Índice Sharpe, Treynor e Modiglian
- CAPM – Capital Asset Pricing Model
- APT – Arbitrage Pricing Theory
- Multiplos – LPA (Lucro Por Ação)
- Preço Lucro – PL
- Preço por Valor Patrimonial – P-VP
- Preço – Vendas
- Preço por Fluxo de Caixa
- Dividend Yeld
- IPEG – Índice Preço por Growth
- Índice EV Enterprise Value- Ebtitda
- Multiplicador de Lucros (Earnings Mulplier)
- Current Yield
- Yield to Maturity
- Rating e Agências de Rating
- Desenvolvimento de Recomendações e Apresentação ao Cliente
- Alocação de Ativos
- Rebalanceamento da Carteira de Ativos
- Alterações nas Circunstâncias do Investidor
- Estratégias Dinâmicas de Rebalanceamento
- Alocação de Ativos
- Rebalanceamento da Carteira de Ativos
- Alterações nas Circunstâncias do Investidor
- Definição de Risco e Retorno
- Teoria da Utilidade Esperada
- Utilidade Esperada
- Risco e Retorno de uma Carteira
- Linha de Orçamento de Risco
- Escolha entre Risco e Retorno
- Aversão a Risco
- Dominância Estocástica
- Dominância Estocástica de Primeira, Segunda e Terceira Ordem
- Curvas de Indiferença
- Teoria da Utilidade Esperada x Teoria da Perspectiva
- Curva da Fronteira Eficiente
- Premissas do Modelo de Markowitz
- Diversificação, Risco e Retorno da Frontira Eficiente
- Risco e Retorno com uma Carteira com 2 e 3 ativos
- Curva Envoltoria
- Carteira de Variância Mínima
- Construção da Fronteira Eficiente
- Escolha da Carteira Otima
- Introdução de um Ativo Livre de Risco
- Capital Market Line
- Implicações do Teorema de Tobin
- Efeitos da Alavancagem
- Relaxamento das Hipóteses e Ausência de Custos
- Relaxamento das Hipóteses e a Venda a Descoberto
- Relaxamento das Hipóteses Financiamento sem Taxa e Homogeneidade das Expectativas
- Risco Diversificável e Risco Não Diversificável no CAML
- Efeito da Diversificação no Risco Sistemático e Não Sistematico
- Beta e a Reta Característica do Mercado
- Reta Característica de um Ativo
- CAPM – Capital Asset Pricing Modl
- Equação da Security Market Line
- Exemplo de Aplicação de CAPM
- Hipóteses Adjacentes do CAPM
- Construção da Security Market Line
- CAPM x CML
- Críticas ao Modelo CAPM
- Gordon Growth Model
- Modelos de Crescimento Multi Estágios
- Modelos de Precificações de Ações de Dois Estágios
- Modelos de Precificações de Ações de Três Estágios
- Modelo H de Desconto de Dividendos
- Modelo DuPont
- FCL – Fluxo de Caixa Livre
- Valuation pelo CashFlow
- Fluxo de Caixa Livre para o Capital Proprio
- Fluxo de Caixa Livre para a Firma
- Modelo de Índic de Mercado
- Modelos MultiFatores
- Análise de SWOT (Strengths, Weaknesses, Opportunities, and Threats)
- Tipos de Modelos MultiFatores
- Modelo MultiFatores Macroeconomico
- Modelos MultiFatores APT
- Modelos MultiFatores de Fatores Fundamentais
- Modelos MultiFatores de Fama French
- Aplicação dos Modelos MultiFatores
- Fundos de Investimento
- Registro dos Fundos de Investimento
- Controles Internos e Chinese Wall
- Cotas e Propriedade dos Fundos de Investimento
- Tipos de Fundos de Investimento
- Cota de Abertura e Fechamento
- Volatilidade e Marcação a Mercado
- Prazo para Cotização e Descotização
- Assembleia de Cotistas e Responsabilidades
- Direitos dos Cotistas e Despesas do Fundo
- Políticas de Investimento
- Classificação Fundos de Investimento
- Classificação Anbima para Fundos de Investimento
- Limites de Concentração nos Fundos de Investimento
- Tributação dos Fundos de Investimento
- Políticas de Investimento
- Avisos Obrigatorios
- Outros Fundos
- Clubes de Investimento
- Carteira Administrada
- Introdução ao Mercado de Derivativos
- Mercado a Termo
- Mercado Futuro
- Mercado de Swap
- Mercado de Opções
- Opções de Compra e Opções de Venda
- Graficos das Opções
- Operação de Financiamento
- Box de 2 pontas e 4 pontas
- Straddle e Strangle
- Caps, Floor e Collars
- Tesouro Americano
- Titulos Privados no Exterior
- Tipos de Stocks
- ADRs – American Depositary Receipts: conceituação, operacionalização, vantagens e tipos
- Fundos de Investimento no Exterior
- Hedge Funds
- Investimentos Alternativos no Exterior – Private Equity e REITS
- Investimento em Imóveis
- Risco dos Investimentos em Imóveis
- Custos dos Investimentos em Imóveis
- Indicadores do Mercado Imobiliário
- BenchMark – Índice de Referência
- IMA – Índices de Mercado ANBIMA
- Índices de Bolsa do Exterior
- Índices Bursáteis
- Indicadores do Mercado Externo
- Planejamento da Aposentadoria Idade e Nível de Renda Necessária na Aposentadoria
- Tábua Atuarial ou Biométrica
- Previdência Social – O INSS
- Beneficios da Previdência Social
- Contribuições para o INSS
- Calculo dos Benefícios
- Processo de Transição
- Previdência Complementar
- Tipos de Previdência Complementar Aberta
- Previdência Complementar Fechada e Seus Planos
- Riscos da Previdência
- Classificação SUSEP Previdência Complementar
- Classificação ANBIMA Previdência Complementar
- Migração e Portabilidade na Previdência Complementar
- Tributacção da Previdência Complementar
- Como recomendar Previdência Privada
- Benefícios da Previdência Privada
- Regras de Vesting na Previdência Complementar
- Estratégias Tributarias
- Excedente Financeiro
- Estrutura do Sistema Nacional de Seguros
- SUSEP – Superintendência de Seguros Privados
- Superintendência Nacional de Previdência Complementar
- Sociedades Seguradoras e Resseguradoras
- Corretores de Seguros
- Conceitos de Seguros
- Avaliação de Riscos e Planejamento de Seguros
- Conceitos Gerais de Seguros
- Termos Técnicos dos Seguros
- Componentes Básicos de um Seguro
- Obrigações do Segurado, Segurador e Corretor
- Nulidade, Prescrição e Sub-Rogação
- Processo de indenização de um Seguro
- Quantificação da Perda
- Seguro de Vida
- Seguros de Pessoas
- Seguros de Acidentes Pessoais
- Seguro de Automóveis
- Premio de Seguro de Automóvel
- Características Importantes dos Seguros de Automóveis
- Seguro Residencial
- Seguros de Saúde
- Seguro de Responsabilidade Civil
- Seguros de Garantia
- Seguro Empresarial no Exterior
- Seguro Rural
- Tributação em Seguros
- Conceitos e Espécies de Tributos
- Princípios Tributários
- Planejamento Tributário
- ITCMD – Imposto de Transmissão Causa Mortis e Doação
- ITBI – Imposto de Transmissão de Bens Imóveis
- Imposto de Renda para Pessoa Física
- Rendimentos Isentos ou Tributação Exclusiva
- Declaração do Imposto de Renda
- Tributação da Pessoa Jurídica
- Recebimentos de PJ
- Tributação dos Investimentos em Imóveis
- Penalidades pelo Descumprimento das Regras Tributárias
- Tributação Mercado de Ações
- Tributação da Renda Fixa
- Tributação dos Fundos de Investimento
- Principios Tributários no Exterior
- Compensação de Impostos do Exterior
- Tributação de Rendimentos Recebidos do Exterior
- Modalidades de Investimento no Exterior
- LLC – Limited Liability Company
- Herança no Exterior
- Introdução ao Planejamento Sucessório
- Objetivos do Planejamento Sucessório
- Regimes de Casamento
- Comunhão Parcial de Bens
- Participação Final nos Aquestos
- Comunhão Universal de Bens
- Separação Total de Bens
- União Estável
- Mudança no Regime de Bens
- Pacto AnteNupcial
- Meação, Herança e Vocação Hereditária
- Abertura de Sucessão
- Herança Jacente e Herança Vacante
- Inventario e Partilha
- Grau de Parentesco
- Exclusão de Necessários
- Doações em Vida
- Usufruto
- Testamento
- Seguro de Vida e Planos de Previdência
- Tributos na Sucessão Patrimônial
- Holdings
- FIP e FII
- Sucessão no Exterior
Garantia 7 dias
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Comentários dos nossos alunos
Veja como a Agora Certificações foi fundamental para a evolução e o amadurecimento destes alunos. São apenas alguns exemplos das transformações que ocorrem diariamente entre os nossos alunos.
Professor Especialista
Antonio Walter
Atua no Mercado Financeiro há mais de 13 anos. É formado em Administração, possui especialização em Investimentos no Mercado Financeiro.
Já foi aprovado nos exames da:
- ANBIMA
- ANCORD (Agente Autônomo de Investimentos)
- CFP® (Certified Financial Planner)
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